Qui sommes-nous ?

Zammit Conseils&Patrimoine (Notre plaquette commerciale sur ce lien)

Zammit Conseils&Patrimoine est un cabinet de conseils en gestion de patrimoine installé sur Bordeaux, spécialisé dans la défiscalisation immobilière.

Le cabinet Zammit Conseils&Patrimoine détient les accréditations pour exercer les activités immobilières de transactions sur immeubles et fonds de commerce (carte T), de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et d’Intermédiaire en Assurances (IAS)Ces activités permettent au cabinet de conseiller et d’accompagner nos clients sur une vision globale de leurs patrimoines.
Notre passion pour le client et notre amour pour le conseil place les intérêts de nos client au coeur de nos préoccupations.  

Notre méthode est simple : répondre à VOTRE BESOIN en trouvant LA SOLUTION la plus pertinente en fonction de votre problématique :

– Investir dans l’immobilier neuf et ancien

– Optimiser votre fiscalité

– Préparer votre retraite

– Compléter vos revenus

– Préparer la transmission de votre patrimoine.

Implantés à Bordeaux, nous travaillons avec des promoteurs locaux ce qui permet de regrouper et proposer une offre complète sur la région.

Nous considérons la recommandation client comme la plus belle des récompenses : notre client est notre priorité.

La gestion de patrimoine est un domaine qui est amené à se phygitaliser. C’est cette mutation qui nous pousse à utiliser Internet comme premier moyen de communication. Pour réussir cette transition, une réelle relation de proximité avec son client est indispensable.

Nous souhaitons vulgariser la gestion de patrimoine en mettant à la portée de nos clients toutes nos connaissances et compétences pour construire et gérer leur patrimoine.

Notre champs d’intervention

Le conseil en gestion de patrimoine en 4 étapes:

1) Audit pour connaître la situation familiale, professionnelle et personnelle de notre client

2) Stratégie à adopter pour répondre à ses objectifs

3) Souscription du contrat pour acter le passage à l’action

4) Suivi et accompagnement

 Nous sommes formés et habilités pour vous accompagner dans : 

– Le conseil en investissement immobilier

– Le conseil en investissement financier

Nos engagements

Nos activités de démarchage financier et bancaire, de conseil en investissement financier, de courtage d’assurance et de transactions immobilières et de fonds de commerce sont couvertes par une assurance : la Responsabilité Civile Professionnelle obligatoire.

Nous n’avons pas de garantie financière car nous n’avons pas vocation à manier des fonds. Les sommes transitent directement entre le notaire et les promoteurs ou entre le client et le teneur de fonds.

La profession de Conseiller en Gestion de Patrimoine est extrêmement encadrée et contrôlée par les autorités compétentes, à savoir  :

1) L’ANACOFI qui est la plus la grande association de Conseillers en Investissement Financier de France. Elle est agréée par l’Autorité des marchés financiers (AMF) qui nous a délivré l’agrément CIF.

2) L’Autorité de Contrôle de Prudence et de Résolution (ACPR) pour nos activités de courtage d’assurances

Intégrité, diligence et confidentialité 

Nous nous engageons à garder les données clients strictement confidentielles.

Les conseillers disposent de formations obligatoires, approuvées et certifiées dans le domaine de la Gestion de Patrimoine.

Nous avons 2 méthodes de travail :

– Rétrocession de commissions rémunérées par les établissements financiers et immobiliers.

– Prestations de conseils rémunérées sous forme d’honoraires lorsque vous souhaitez réaliser un bilan patrimonial, une étude successorale, financière ou fiscale

Nous sommes totalement transparents quant à vos questions sur notre rémunération.

Notre valeur ajoutée

-La disponibilité et la proximité : réponse sous 24 h, possibilité de se déplacer à votre domicile gratuitement, audit patrimonial gratuit, un conseil sur mesure.

-La défense de vos intérêts : nous vous accompagnons dans vos démarches et vos éventuelles interrogations.

-La diversification de votre portefeuille d’actifs. 

un conseil rapide, précis et clair en tant que professionnel du conseil.

-une transparence de l’information

Nous vous apportons une vision stratégique globale sur votre patrimoine.

Nos partenaires :

Nous travaillons avec des partenaires régionaux et nationaux pour proposer une offre large et complète sur les produits financiers et immobiliers.

En collaboration avec des notaires, des sociétés de gestion, des avocats fiscalistes, des experts-comptables, des promoteurs immobiliers, des généalogistes, etc.

Nous sommes les intermédiaires d’une chaîne basée sur la confiance et l’entraide.

LE MOT DU DIRECTEUR

«  Le cabinet Zammit&Patrimoine assume une orientation claire et une expertise approfondie dans le secteur de l’immobilier neuf. Nous recouvrons 90 % de l’offre sur Bordeaux et ses environs grâce à nos partenariats avec les promoteurs locaux, régionaux et nationaux. Notre forte valeur ajoutée est la sélection des acteurs, des programmes et des biens que nous proposons à nos clients. Nous faisons gagner un temps précieux dans la recherche du bien et notre expertise du marché permet de dénicher les meilleurs biens du moment. 

Le cabinet Zammit Conseils&Patrimoine mène ses opérations avec un réseau inter-professionnel fiable et compétent : notaire, avocat fiscaliste, courtier en prêts immobilier, expert-comptable afin de sécuriser chacune des opérations.

Nous plaçons l’humain au centre de toutes nos préoccupations. Nos réussites passées et à venir dépendent aussi et surtout de la fidélité de nos clients que nous souhaitons aujourd’hui remercier pour leur confiance et leur recommandation. « 

Nous contacter concernant vos projets d’investissement :

N’hésitez pas à nous contacter via le le formulaire ci-dessous pour toutes vos questions quant aux différentes problématiques fiscales et juridiques dont vous êtes confrontés.

La société Zammit-conseils-patrimoine.fr est propriétaire et exploitante de ce site internet. Les informations transmises via ce formulaire seront traitées uniquement par ses équipes dans la plus stricte confidentialité, et ne seront en aucun cas communiquées ou vendues à des tiers. Vous bénéficiez d’un droit d’accès, de modification et de suppression des données transmises.

8 + 9 =

Nos Certifications

Zammit Conseils&Patrimoine – Cabinet Conseil en Gestion de Patrimoine – SAS au capital social de 1000 euros -Code APE : 7022Z – Siège social : 11 rue Molière 33270 Floirac – Site internet : https://zammit-conseils-patrimoine.fr. Enregistré à l’ORIAS (www.orias.fr) sous le numéro 19004390 en qualité de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) adhérent numéro E009192 à l’ANACOFI, Association Nationale des Conseillers en Investissements Financiers (https://www.anacofi.asso.fr) association agréée par l’AMF, Autorité des Marchés Financiers (www.amf-france.org) ; Activité de démarchage bancaire et financier, n’étant pas soumise à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d’assurance ; Activité immobilière : société habilitée à réaliser des transactions sur immeubles et fonds de commerce, titulaire de la carte immobilière numéro CPI 3301 2019 000 039 952 délivrée par la CCI de Bordeaux – Assurances de Responsabilité Civile et Professionnelle souscrites auprès de la compagnie AIG N° RD00972205S à l’adresse Tour CB21-92040 Paris La Defense Cedex- Tél : 07 77 84 91 94- Mail : contact@zammit-conseils-patrimoine fr.